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银行内鬼捏造协议及公章 萝卜章骗贷3.5亿 行业新闻 - 财经新闻 - 如皋新闻网 - 如皋商务信息网

时间:2018/1/4 11:42:08   作者:admin   来源:   阅读:150   评论:0
内容摘要:银行内鬼伪造协议及公章 萝卜章骗贷3.5亿 行业新闻 - 财经新闻 - 如皋新闻网 - 如皋商务信息网如皋商务信息网讯 “萝卜章”成了近期一个热词,企业主串通银行员工诈骗的操作模式令人惊诧,防不胜防,成为了银行业务中隐藏的重大风险隐患。 经营基本处于停滞状态,利润为零甚至亏损,房...
银行内鬼捏造协议及公章 萝卜章骗贷3.5亿 行业新闻 - 财经新闻 - 如皋新闻网 - 如皋商务信息网 如皋商务信息网讯 “萝卜章”成了近期一个热词,企业主通同银行员工欺骗的操作模式令人惊诧,防不胜防,成为了银行营业中隐藏的重大风险隐患。 经营基本处于停滞状态,利润为零甚至吃亏,房屋地盘等总资产只有4000余万元的民营企业柳河聚鑫源米业有限公司(以下简称聚鑫源公司),因有巨额的债务和实际控制人刘孝义炒期货吃亏需要了偿,便挖空心思惟从银行贷款。虽然通同支行行长助理张磊,但多次运作未果,最终经人介绍,经由过程“同业委托投资”的方法获得了贷款。 根据司法文件显示,A股份行长春分行以同业存款的方法将3.5亿元存入B股份行无锡分行,A股份行的“内鬼”张磊捏造了聚鑫源公司相符A股份行长春分行贷款天资的尽职查询拜访申报、授信批复等资料,又经由过程捏造的一些协议及公章,将资金经由过程委托投资的方法贷给了这家企业。 据懂得,聚鑫源公司成立于2006年7月,注册本钱2000万元,主要从事粮食收购、加工、发卖营业,法定代表工资刘孝义,今朝该公司已处于吊销状态。 2013年下半年,刘孝义经由过程他人介绍,熟悉了时任A股份行长春分行汽车厂支行行长助理的张磊。当时刘孝义以聚鑫源公司需购粮资金等为由,隐瞒该公司具有巨额债务需要了偿及刘孝义本人炒作期货吃亏的事实,请张磊帮该公司向A股份行长春分行申请贷款3.5亿元。二人进行了一系列操作,但均未成功。 为达到A股份行长春分行的放款前提,张磊擅自修改了聚鑫源公司供给的财务报表数据及房地产评估申报,调高了企业信用评级标准,并捏造了A股份行长春分行对聚鑫源公司发放贷款的文件。经由过程直接向银行贷款方法融资未果后,刘孝义等人开始绕道“同业营业”,经由过程银行间定向委托投资的方法发放贷款并获得了成功。 2014年3月,张磊经由过程他人介绍熟悉了B股份行无锡分行的侯某。张磊与侯某商议,先由A股份行长春分行以同业存款名义将3.5亿元转入B股份行无锡分行,B股份行无锡分行再经由过程中山证券、安然银行深圳分行等资金通道,向A股份行长春分行指定的聚鑫源公司发放贷款。 2014年8月13日,B股份行无锡分行向无锡市公安局经济犯罪侦查支队报案称,A股份行长春分行的张磊等人捏造公章,以A股份行长春分行名义与其签订《委托定向投资协议》,为聚鑫源公司刘孝义从“资管通道”安然银行深圳分行欺骗3.5亿元贷款。随后,无锡市公安局直属分局予以立案侦查。 虽然骗取贷款的企业主以及违法违规的银行员工均被判刑,但仍无法弥补造成的近3.5亿元巨额损失,两家银行也围绕同业存款、委托投资合同是否有效,应由谁承担损失等问题进行了长达三年的漫长诉讼。 2015年6月,A股份行长春分行诉至吉林省高院,请求判令B股份行无锡分行向其支付存款本金3.5亿元以及存款利息和违约金。随后,B股份行无锡分行不服该判决,并上诉到最高国民法院。 最高院作出判决,认为B股份行无锡分行与A股份行长春分行之间不存在委托定向投资司法关系,《同业存款协议》依法应认定无效,A股份行长春分行要求B股份行无锡分行支付3.5亿元存款本金、利息及违约金的诉讼请求不成立,驳回了A股份行长春分行的诉讼请求。 2015年11月5日,刑事判决书显示,刘孝义因合同欺骗罪被判处无期徒刑,剥夺政治权利毕生,并处没收小我全部家当。张磊被以骗取贷款罪,判处有期徒刑六年,并处罚金国民币一百万元。此后,刘孝义不服并提出上诉,江苏省高院于2016年8月9日保持了原判。

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